Wisst ihr beide wirklich, wie euer Geld gerade aufgeteilt ist?
Oder ahnt ihr es nur?
Der ehrliche Finanz-Check führt euch durch die 5 Geldentscheidungen, die jede Familie gemeinsam treffen sollte, mit echten Rechnungen statt Schätzungen.
19 Seiten zum gemeinsamen Ausfüllen, in 30 bis 45 Minuten.
- Eure Kontenstruktur
- Wie viel Notgroschen ihr wirklich braucht
- Krankheit, Berufsunfähigkeit, Tod
- Sinnvoll für die Kinder sparen
- Eure eigene Rentenlücke
Finanzen passieren nebenbei. Genau das wird teuer.
Ein Konto hier, eine Versicherung dort, meist von einer Person entschieden, während die andere zustimmt oder es gar nicht mitbekommt.
Nur einer weiß Bescheid
Fällt diese Person aus, steht die andere vor einem Stapel Verträge, Konten und Zugangsdaten, die sie nie gesehen hat.
Der Notgroschen ist geschätzt
Für wie viele Monate würde euer Geld reichen, wenn ab morgen kein Gehalt mehr käme? Die wenigsten wissen es, ohne nachzuschauen.
Die großen Risiken sind offen
Krankheit, Berufsunfähigkeit, Tod: Welcher Fall würde eure Familie finanziell am härtesten treffen?
Elternzeit kostet Rente
Was die Elternzeit mit der eigenen Rente macht, merken viele erst Jahrzehnte später, wenn es zu spät ist.
Der Check gibt euch Klarheit. Und wenn rauskommt, dass gerade wenig übrig ist, ist genau das der wertvollste Teil.
Check holen5 Geldentscheidungen, die ihr gemeinsam treffen solltet. Seite für Seite.
- 01
Wisst ihr’s wirklich?
Der ehrliche Einstieg: Wie gut kennt ihr eure Finanzen beide?
- 02
Eure Kontenstruktur
Welches Geld wofür gedacht ist und wie ihr eure Konten praktisch einrichtet
- 03
Wie viel Notgroschen ihr braucht
Mit einer echten Rechnung, nicht geschätzt
- 04
Krankheit und Berufsunfähigkeit
Was passiert, wenn ein Einkommen länger ausfällt
- 05
Wenn ein Elternteil stirbt
Welche Lücke dann entsteht und wie groß sie bei euch wäre
- 06
Sinnvoll für die Kinder sparen
Welche Anlageform zu welchem Sparziel passt
- 07
Elternzeit und Rente
Was die Elternzeit mit eurer Rente macht
- 08
Eure Rentenlücke zum Ausfüllen
Wie ihr eure eigene Zahl herausfindet und was sie bedeutet
- 09
Die 5 häufigsten Familienfehler
Zum Abgleichen: Was davon trifft auf euch zu?
Am besten zu zweit
Nehmt euch einen ruhigen Abend und füllt den Check gemeinsam aus. Genau dabei entstehen die Gespräche, die sonst nie stattfinden.
Was ihr euch gerade wahrscheinlich fragt
Kostenlos klingt immer nach Haken. Deshalb hier ganz offen, wie das bei mir läuft.
Alles klar, Check sichernAm Check und am 5-Minuten-Gespräch verdiene ich nichts. Entscheidet ihr euch später für eine Zusammenarbeit, gibt es zwei Wege: Entweder bekomme ich für einen Vertragsabschluss eine Vergütung vom Anbieter, wie bei Versicherungsmaklern üblich, oder wir vereinbaren ein festes Honorar für die Beratung. Welcher Weg gilt, besprechen wir vorher offen. Ohne eure Zustimmung entstehen euch keine Kosten.
Ich bin Jens, Versicherungsmakler und selbst Papa.
Ich habe den Check so gebaut, wie ich ihn mit Familien in der Beratung durchgehe. Nur dass ihr ihn erst einmal in Ruhe zu zweit machen könnt, ohne dass jemand daneben sitzt.
- Unabhängiger Versicherungsmakler nach § 34d GewO
- Spezialisiert auf Finanzen für Familien
- Beratung online, auch abends nach dem Zubettbringen
Holt euch den Check für euren nächsten gemeinsamen Abend.
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